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蓋蒂圖片社
關鍵要點
- 隨著通貨膨脹的增加，美聯儲將通過提高利率來做出反應。 最終結果是市場波動和股票傾銷。 在不確定時期拋售股票以清算資產是很誘人的。 並非所有公司都同樣受到高通脹的影響，在拋售股票之前調整投資組合很重要。
隨著 2022 年通脹率上升，並在去年 6 月達到 40 年高點，我們已經開始看到我們購買的一切對股市波動的影響。 昨天就是這種波動的一個很好的例子。 由於市場不確定性的擔憂，許多投資者全年拋售股票。 就數量和速度而言，有關長期通脹可能導致長期衰退的傳言越來越多。
當通貨膨脹上升時，隨著恐慌襲擊股市，投資者開始拋售股票。 儘管美聯儲試圖通過提高利率來控制通脹，但其後果在股市中已經顯現，波動導致恐慌性拋售。 不可否認，通貨膨脹是可怕的。 當您的投資回報減少時，您必須觀察周圍所有事物的價格上漲。 這就是為什麼在高通脹時期拋售股票的想法變得普遍的原因。
我們將考慮因通貨膨脹而拋售股票的想法，並專注於您需要了解的內容，這樣您就不會失去辛苦賺來的錢並放棄未來的回報。
為什麼人們會在這種時候拋售股票？
隨著我們越來越接近官方衰退，許多投資者對股市感到緊張。 也許最重要的原因是高通脹導致股市波動。 在這種波動下，投資者恐慌並清算資產，虧本出售股票是很常見的。
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那麼，為什麼人們會因為高通脹而拋售股票呢？
經濟放緩
當商品和服務的價格上漲時，您的購買力就會下降。 隨著人們等待恢復穩定，經濟總體放緩。 當這種情況發生時，股票市場上的公司股票開始下跌。 因此，許多投資者開始拋售他們的股票，因為它們的價值不如從前。
加息導致波動
隨著通脹開始飆升，美聯儲開始採取行動，通過提高利率來控制通脹。 結果是藉錢更貴，因此多餘的資本從市場上消失了。 當利率上升時，許多公司都會舉步維艱，因為他們將債務用作槓桿，而且債務的利息支付也會增加。 普通人會感受到更高利率的影響，因為藉錢購買房屋、新車甚至是最新技術變得更加昂貴。
投資者不喜歡不確定性
我們不能低估這樣一個事實，即大多數人不喜歡衰退帶來的不確定性，這種不確定性通常是在美聯儲與高通脹作鬥爭並且整個經濟都處於市中心時觸發的。 不幸的是，自 2009 年 3 月大衰退的底部以來，我們已經被牛市和穩健的收益寵壞了。 許多投資者決定在當前經濟動蕩的跡像下套現。
一些人認為現金為王
對某些人來說，返還本金比返還本金更重要。 沒有什麼比看著您的投資組合價值下跌更糟糕的了，因為您想知道自己是否能夠恢復財務狀況。 對於規避風險的人或短期投資者來說，現金可能是您投資組合中的主要資產。
通貨膨脹導致一切價格上漲
高通脹意味著現在一切都變得更加昂貴。 生活成本上升，因此人們可能會開始拋售股票以獲取現金。 對於我們大多數人來說，決定如何應對一切成本的增加是一項挑戰。 如此多的投資者決定清算他們的資產。
通貨膨脹高時有更好的投資
當通貨膨脹率超過 8% 時，股市回報似乎並不那麼可觀。 這意味著，如果你的錢至少沒有賺到 8%，那麼你就跟不上。 投資者將尋找更好的方式來投資他們的資金，這樣他們就不會覺得他們沒有做出明智的財務舉措。 結果是一些人拋售股票轉向其他投資（從黃金到房地產）。
業務增長放緩
當美聯儲提高利率以對抗通貨膨脹時，商業投資變得更加昂貴。 當這種情況發生時，企業必須暫停主要項目，因為他們在融資方面遇到了困難。 這將使一些股票的吸引力降低，因此如果投資者認為公司無法按預期增長，他們可能會開始拋售股票。
投資者使用槓桿
許多股票市場投資者還通過獲取保證金貸款來利用槓桿投資股票。 當利率上升時，這些保證金貸款變得更加昂貴，並且突然間不再是承擔這些風險的好主意。 因此，這些投資者開始出售並考慮拋售股票以獲得更好的投資。
高通脹的所有這些後果都有相同的結果：股票被拋售，幾乎不管股價如何。 許多財務業績強勁的公司因自身沒有不當行為而失去價值。 當投資者開始拋售股票時，市場恐慌就開始了，更多的人開始拋售股票。 這導致了幾天的大規模拋售，市場陷入動盪。
你應該因為通貨膨脹而賣出股票嗎？
由於通貨膨脹，值得出售股票嗎？ 雖然敦促你持有很容易，但現實情況是，坐在你的手上看著你的投資組合失去價值並不總是那麼容易。 一些投資者只是需要現金來做其他事情。 不過，我們必須提醒您注意那句古老的投資格言，即在市場中把握時機總比把握市場時機好。
任何一位投資者都不可能始終知道出售股票的最佳時機將獲得盡可能高的回報。 您可能會在底部賣出，然後因錯過復甦和害怕重返市場而後悔拋售股票。您不想因為恐慌和過早賣出而錯過長期收益。
還值得注意的是，並非所有股票都同樣受到通貨膨脹的影響。 當商品價格上漲時，消費者可能開始變得更加註重預算，因此他們開始減少支出，這導致一些屬於可自由支配支出類別的企業的收入減少。 然而，能源板塊的股票很可能能夠跟上通脹的步伐，因為人們仍然需要在公用事業上花錢。 即使在高通脹或經濟衰退時期（如醫療保健或消費品），其他行業也往往表現良好。 因此，儘管由於消費者支出減少，科技公司可能難以跟上通貨膨脹的步伐，但其他公司將繼續滿足收入預期。
你應該什麼時候賣掉你的股票？
有些人是長期投資者。 其他人則進行短期投資（例如為婚禮存錢、購買新房或其他近期目標）。 在某些情況下出售您的股票是有意義的：例如，如果您需要獲得現金以在不久的將來進行重大購買。 如果您的婚禮需要資金或新房的首付，那麼您可能需要考慮出售您的股份。
但這是一個重要的提醒，由於市場動盪，在恐慌中出售股票絕不是一個好主意。 如果您的資金投資於表現良好的公司或基金，那麼讓市場波動推動您做出一系列短視的決定是沒有意義的。
也可能存在這樣一種情況，您會發現一項投資可以為您帶來更好的結果。 在通貨膨脹率為 8% 的情況下，您必須找到回報率為 8% 的投資才能跟上。 如果您正在考慮投資不同的資產或可能在這段不確定的時期重返大學以擴展您的技能，那麼您可能會從出售股票中受益。
底線
通貨膨脹對每家公司的影響都不同。 沃倫巴菲特的傳奇投資哲學是，當別人貪婪時你應該恐懼，當別人恐懼時你應該貪婪。 這說起來容易做起來難，沒有人希望看到他們的賬戶貶值。 也就是說，您仍然可以在高通脹和市場波動期間投資您的資金。
您還可以使您的投資組合更具防禦性，以應對不確定的時期。 看看 Q.ai 的通脹工具包，保護您的投資免於貶值。 更好的是，無論您投資什麼行業，您都可以隨時激活投資組合保護來保護您的收益並減少您的損失。
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